Finanzplanung durch die Jahreszeiten
Ein strukturiertes Lernprogramm für Menschen, die ihre Finanzen bewusst an die verschiedenen Lebensphasen anpassen möchten
Unser Programm startet im September 2025 und begleitet Sie über zwölf Monate hinweg. Finanzen sind nicht statisch – sie verändern sich mit den Jahreszeiten, mit beruflichen Wechseln, mit persönlichen Entscheidungen. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre finanzielle Situation realistisch einschätzen und schrittweise anpassen können.
Die vier Lernmodule im Überblick
Frühjahr: Budgetaufbau
März bis Mai 2026 – Wenn die Tage länger werden, schauen wir uns Ihre aktuelle finanzielle Situation an. Wo fließt Geld hin? Was bleibt übrig?
Sie lernen, ein Haushaltsbuch zu führen, das tatsächlich funktioniert. Nicht kompliziert, sondern praktisch. Wir arbeiten mit echten Zahlen aus Ihrem Alltag.
Sommer: Rücklagenbildung
Juni bis August 2026 – Jetzt geht es darum, Puffer aufzubauen. Nicht für die ferne Zukunft, sondern für das, was morgen passieren kann.
Eine kaputte Waschmaschine, eine Autoreparatur, unerwartete Kosten im Haushalt. Wir besprechen realistische Sparziele und wie Sie diese ohne Verzicht erreichen können.
Herbst: Langfristige Strategien
September bis November 2026 – Wenn die Blätter fallen, denken wir über die kommenden Jahre nach. Altersvorsorge, Absicherung, größere Anschaffungen.
Sie bekommen einen Überblick über verschiedene Optionen – von Rentenversicherungen bis zu anderen Anlageformen. Keine Verkaufsveranstaltung, sondern echte Information.
Winter: Jahresabschluss
Dezember 2026 bis Februar 2027 – Zum Jahresende schauen wir zurück. Was hat sich verändert? Welche Ziele wurden erreicht?
Wir erstellen gemeinsam Ihre persönliche Finanzübersicht für das kommende Jahr. Sie entscheiden, wie es weitergeht – mit neuen Zielen oder einfach mit mehr Klarheit.
So läuft das Programm ab
Einstiegsgespräch (September 2025)
Wir treffen uns persönlich oder online – ganz wie es für Sie passt. In rund 90 Minuten besprechen wir Ihre aktuelle Situation. Was beschäftigt Sie? Wo sehen Sie Herausforderungen?
Danach bekommen Sie Zugang zu unseren Lernmaterialien und können in Ihrem Tempo starten.
Monatliche Themenschwerpunkte
Jeden Monat gibt es einen neuen Schwerpunkt. Sie erhalten praktische Aufgaben, die Sie in Ihren Alltag integrieren können. Keine Theorie ohne Praxis.
Einmal im Monat findet eine Gruppensitzung statt – optional, aber hilfreich. Hier tauschen sich Teilnehmer aus und stellen Fragen.
Persönliche Betreuung
Alle sechs Wochen haben Sie die Möglichkeit, ein Einzelgespräch zu führen. Per Telefon, Video oder persönlich in München. Hier besprechen wir Ihre spezifischen Fragen.
Zwischen den Terminen können Sie uns per E-Mail erreichen. Wir antworten in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
Abschlussgespräch (Februar 2027)
Am Ende des Programms ziehen wir gemeinsam Bilanz. Was hat sich verändert? Welche Strategien haben funktioniert?
Sie erhalten eine schriftliche Zusammenfassung Ihrer Fortschritte und Empfehlungen für die Zukunft. Danach entscheiden Sie, ob Sie weiterhin Unterstützung möchten oder auf eigenen Beinen stehen.
Praxisnah und alltagstauglich
Lernen im eigenen Rhythmus
Das Programm ist so aufgebaut, dass es in einen vollen Alltag passt. Berufstätige, Eltern, Selbstständige – alle kommen zurecht, weil Sie selbst bestimmen, wann Sie sich mit den Inhalten beschäftigen.
Die Lernmaterialien sind online verfügbar. Videos, PDFs, Checklisten – alles zum Download. Sie können am Sonntagmorgen lernen oder abends nach der Arbeit.
- Flexible Zeiteinteilung ohne feste Termine außer den monatlichen Treffen
- Materialien bleiben auch nach Programmende zugänglich
- Praktische Vorlagen für Budgetplanung und Rücklagen
- Realistische Beispiele aus dem deutschen Steuersystem
Wer kann teilnehmen?
Das Programm richtet sich an alle, die ihre Finanzen besser verstehen und strukturieren möchten. Sie brauchen keine Vorkenntnisse – nur die Bereitschaft, sich mit Ihren Zahlen auseinanderzusetzen.
Besonders geeignet ist es für Menschen zwischen 25 und 50 Jahren, die vor größeren Entscheidungen stehen. Ein Hauskauf, eine Familiengründung, ein Jobwechsel – Momente, in denen finanzielle Klarheit wichtig wird.
- Berufseinsteiger, die ein solides Fundament aufbauen möchten
- Familien, die langfristig planen wollen
- Selbstständige mit unregelmäßigen Einkünften
- Menschen vor größeren Lebensveränderungen
