Wir verstehen, wie sich Geld mit den Jahreszeiten bewegt
Seit 2019 begleiten wir Unternehmen und Privatpersonen durch die natürlichen Rhythmen ihrer Finanzen. Manche Monate bringen Wachstum, andere fordern Vorausplanung.
Unser Ansatz basiert auf einer einfachen Beobachtung: Finanzielle Entscheidungen funktionieren besser, wenn sie zum Zeitpunkt im Jahr passen. Was im März Sinn macht, kann im November anders aussehen.
Aus Erfahrung entstand ein System
Angefangen hat alles mit der Beobachtung wiederkehrender Muster. Kunden kamen im Herbst mit ähnlichen Fragen wie im Vorjahr. Ausgaben stiegen im Dezember vorhersehbar an. Steuerrückzahlungen trafen im Frühjahr ein.
Statt jeden Monat gleich zu behandeln, haben wir begonnen, Finanzpläne an diese natürlichen Zyklen anzupassen. Das Ergebnis? Weniger Überraschungen und klarere Entscheidungen für unsere Kunden.
Heute arbeiten wir mit Unternehmen aus verschiedenen Branchen, die alle ihre eigenen saisonalen Besonderheiten mitbringen. Ein Einzelhändler plant anders als ein Berater. Beide profitieren aber davon, wenn ihre Finanzstrategie diese Unterschiede berücksichtigt.
Worauf wir Wert legen
Diese Prinzipien leiten unsere tägliche Arbeit und prägen, wie wir mit Kunden zusammenarbeiten.
Transparente Zahlen
Finanzplanung funktioniert nur mit ehrlichen Daten. Wir zeigen Ihnen genau, woher die Zahlen kommen und was sie bedeuten – ohne Fachjargon, der mehr verschleiert als erklärt.
Zeitgemäße Planung
Ein Finanzplan aus Januar passt selten noch im Juli. Wir passen Strategien an aktuelle Entwicklungen an und berücksichtigen dabei saisonale Besonderheiten Ihrer Branche.
Verlässliche Partnerschaft
Langfristige Finanzplanung braucht kontinuierliche Begleitung. Sie erreichen uns nicht nur in Krisenmomenten, sondern auch für die routinemäßigen Anpassungen zwischendurch.
Wie wir arbeiten
Unser Team besteht aus Finanzberatern, die unterschiedliche Hintergründe mitbringen – vom klassischen Bankwesen über Unternehmensberatung bis zur Steuerplanung.
Diese Vielfalt hilft uns, Ihre Situation aus mehreren Blickwinkeln zu betrachten. Oft entstehen die besten Lösungen, wenn verschiedene Perspektiven zusammenkommen.
- Regelmäßige Überprüfung Ihrer Finanzstrategie zu saisonalen Wendepunkten
- Klare Dokumentation aller Empfehlungen mit nachvollziehbaren Begründungen
- Flexible Anpassung der Pläne bei sich ändernden Rahmenbedingungen
- Direkte Erreichbarkeit für dringende Fragen außerhalb der geplanten Termine
Gute Finanzplanung bedeutet nicht, jede Ausgabe zu kontrollieren. Es geht darum, die wichtigen Entscheidungen zum richtigen Zeitpunkt zu treffen.
Leitprinzip unserer BeratungBereiche unserer Arbeit
Verschiedene Lebenssituationen und Geschäftsmodelle erfordern unterschiedliche Herangehensweisen. Hier ist ein Überblick, wo wir hauptsächlich unterstützen.
Betriebliche Finanzplanung
Liquiditätsplanung für Unternehmen mit saisonalen Schwankungen. Wir helfen dabei, Hochphasen optimal zu nutzen und Flauten ohne Stress zu überbrücken. Besonders wichtig für Einzelhandel, Gastronomie und saisonabhängige Dienstleister.
Private Finanzstrategie
Budgetplanung für Privatpersonen, die ihre Ausgaben besser an ihre Einkommenssituation anpassen möchten. Von der Steueroptimierung über Rücklagenbildung bis zur vorausschauenden Planung größerer Anschaffungen.